Rekonsiliasi Bank, POS & Pembayaran
Kami pastikan setiap rupiah dari penjualan Anda benar-benar masuk ke rekening.
Dana dari kartu, QRIS, dan pembayaran online biasanya baru masuk sehari atau dua hari kemudian, sudah terpotong biaya, dan bercampur dengan mutasi lainnya. Kami cocokkan semuanya dengan penjualan dan invoice Anda, kami catat yang sudah jelas, dan hanya selisih yang tidak bisa kami jelaskan yang kami tanyakan ke Anda.
Rekonsiliasi dalam satu gambar
Yang Anda jual
Dari POS, invoice penjualan, dan pesanan online
Yang masuk ke bank
Setoran tunai, kartu, QRIS, dan transfer
Yang tercatat di pembukuan
Di Xero, Jurnal.ID, Zoho Books, atau Odoo
Setiap bulan kami cek keduanya. Kalau ada yang tidak cocok, kami cari tahu penyebabnya.
Contoh
Contoh pencocokan satu hari
Penjualan kartu hari Senin
Menurut POS Anda
Rp 10.247.500
Dana kartu masuk hari Selasa
Menurut rekening koran Anda
Rp 10.063.045
Selisihnya: biaya kartu dari bank
Kami catat sebagai biaya
Rp 184.455
Cocok. Anda tidak perlu melakukan apa-apa.
Angka hanya ilustrasi. Kami hanya menghubungi Anda untuk selisih yang tidak bisa kami jelaskan.
Masalah yang Paling Sering Muncul
Angka di POS tidak sama dengan yang masuk ke bank
Jenis pembayaran yang dipilih kasir tidak selalu sama dengan cara pelanggan sebenarnya membayar, dan sebagian dana baru masuk ke bank beberapa hari kemudian. Kalau dicocokkan per jenis pembayaran saja, akan muncul selisih yang sebenarnya tidak ada. Karena itu, kami jalankan dua pengecekan ini lebih dulu.
1
Cek total harian lebih dulu
Kami bandingkan total penjualan harian dari semua jenis pembayaran dengan total dana yang masuk ke bank. Kalau totalnya sama, berarti tidak ada dana yang hilang. Hanya saja ada pembayaran yang salah dicatat jenisnya, dan kami perbaiki.
| Menurut POS | Masuk ke bank | |
|---|---|---|
| Kartu | Rp 6.182.000 | Rp 5.094.500 |
| QRIS | Rp 4.065.500 | Rp 5.153.000 |
| Total | Rp 10.247.500 | Rp 10.247.500 |
Totalnya sama. Rp 1.087.500 yang tercatat sebagai kartu ternyata dibayar dengan QRIS.
2
Cek beberapa hari sekaligus untuk dana yang terlambat masuk
Kalau ada setoran yang tidak cocok dengan penjualan hari itu, kami bandingkan dulu dengan penjualan beberapa hari sebelum dan sesudahnya, baru kemudian ditandai. Dana yang terlambat masuk dicocokkan ke hari yang benar, bukan dianggap hilang.
- SenPenjualan QRIS Rp 2.436.750
- SelBelum ada dana masuk
- RabDana Rp 2.436.750 masuk
Dicocokkan ke penjualan hari Senin, tidak dianggap hilang.
Angka hanya ilustrasi. Biaya bank tidak ditampilkan agar lebih sederhana.
Cara Kami Menyiapkannya
Sebelum mengotomatiskan, kami pelajari dulu data enam bulan terakhir
Setiap bisnis punya pola pembayaran masing-masing. Jadi sebelum mengotomatiskan proses pencocokan, kami pelajari dulu pembukuan yang sudah dikerjakan secara manual, lalu kami ubah polanya menjadi aturan.
Menelusuri data enam bulan ke belakang
Kami telusuri pembukuan salah satu klien selama enam bulan, baris demi baris.
Mengubah pola menjadi aturan
Hasilnya 64 aturan pencocokan: mutasi bank mana yang masuk ke pelanggan, akun, dan jurnal yang mana.
Disetujui sebelum dipakai
Tidak ada aturan yang mencatat transaksi sebelum ditinjau dan disetujui.
Diuji pada bulan yang sudah tutup buku
Saat diuji pada satu bulan yang sudah dikerjakan manual, 13 dari 19 hari cocok persis. Sisanya diteruskan ke peninjau, bukan ditebak.
Dari klien platform pembayaran, 2026.
Yang Kami Rekonsiliasi
Rinciannya, untuk tim keuangan Anda
Pembayaran POS, kartu, QRIS, dan online
Kami cocokkan laporan POS Anda dengan dana yang masuk ke bank, per hari dan per jenis pembayaran, lalu kami telusuri pembayaran kartu dan online sampai ke penjualan dan invoice asalnya.
- Per hari dan per jenis pembayaran: tunai, kartu, QRIS, transfer
- Waktu masuk dana diatur per bank dan per jenis pembayaran
- Pembayaran kartu dicocokkan satu per satu dari laporan kartu bank
- Biaya kartu dan payment gateway (MDR) diidentifikasi, tidak dibiarkan jadi selisih yang tidak jelas
- Untuk banyak outlet: penjualan harian tiap outlet dikaitkan ke invoice penjualannya masing-masing
Pembayaran pelanggan dengan invoice yang belum lunas
Kami cocokkan transfer masuk dengan invoice yang belum dibayar, dan sebaliknya, sehingga Anda selalu tahu siapa saja yang belum membayar.
- Pembayaran sebagian dialokasikan ke invoice paling lama lebih dulu
- Nama pengirim diingat, jadi pelanggan yang sama lebih cepat dicocokkan bulan berikutnya
- Transfer yang tidak ada invoice-nya dicatat dan kami tanyakan ke Anda
- Pelunasan tanpa transfer dana, seperti kompensasi (offset) atau potongan, dicatat dengan benar
Pencocokan tanpa akses ke sistem Anda
Kalau kami tidak bisa terhubung langsung ke sistem akuntansi Anda, kami siapkan dulu data mutasi bank di aplikasi kami, lalu kami tambahkan referensi invoice atau pembayaran yang tepat di setiap baris. Setelah diimpor, sistem Anda bisa mencocokkannya dengan satu klik. Rekening koran asli Anda tidak pernah diubah; kami hanya bekerja dengan salinan terpisah untuk diimpor.
Rekening koran Anda
Transfer masuk · Rp 4.872.300
AKRUA menambahkan referensi di setiap baris
Transfer masuk · Rp 4.872.300 · INV-0412
Salinan diimpor ke sistem Anda
Rekening koran asli tetap utuh
Cocok dengan satu klik
INV-0412 tercatat lunas
Pengecekan ulang rekonsiliasi internal Anda
Sudah melakukan rekonsiliasi sendiri? Kami susun ulang spreadsheet Anda langsung dari rekening koran aslinya, tidak sekadar memercayai totalnya, dan kami tunjukkan dari mana asal setiap selisih.
Sistem yang Kami Tangani
Menyesuaikan dengan sistem yang sudah Anda pakai
Akuntansi
- Xero
- Jurnal.ID
- Zoho Books
- Odoo
POS & pembayaran
- Moka
- DealPOS
- Mille
- Xendit
Bank
- BCA
- BRI
- Mandiri
- CIMB Niaga
- Sinarmas
Pertanyaan Umum
Pertanyaan yang sering diajukan seputar rekonsiliasi
Apa itu rekonsiliasi bank?
Proses memastikan dana yang masuk ke rekening bank Anda sesuai dengan yang seharusnya diterima berdasarkan penjualan dan invoice, sekaligus menjelaskan setiap selisihnya, misalnya biaya bank, dana yang terlambat masuk, atau pelanggan yang membayar dengan nominal yang salah.
Apa saja yang direkonsiliasi AKRUA?
AKRUA merekonsiliasi tiga hal untuk bisnis di Indonesia: penjualan POS dengan setoran bank; pembayaran kartu, QRIS, dan payment gateway dengan penjualan asalnya; serta transfer dari pelanggan dengan invoice yang belum lunas. Transaksi yang cocok kami siapkan sebagai jurnal untuk sistem akuntansi Anda. Yang tidak cocok kami tahan, ditinjau konsultan, lalu ditindaklanjuti bersama Anda.
Sistem apa saja yang bisa direkonsiliasi?
Untuk sistem akuntansi, kami bekerja dengan Xero, Jurnal.ID, Zoho Books, dan Odoo. Untuk POS dan pembayaran, antara lain Moka, DealPOS, Mille, dan Xendit. Untuk bank, antara lain BCA, BRI, Mandiri, CIMB Niaga, dan Sinarmas. Pencocokan dilakukan dari laporan yang memang sudah bisa diekspor dari sistem Anda, jadi silakan tanyakan jika sistem Anda belum tercantum.
Apakah Anda perlu akses login ke rekening bank kami?
Untuk rekonsiliasi, tidak perlu. Kami bekerja dari rekening koran dan laporan yang Anda ekspor. Jika kami juga menangani pembayaran ke supplier, akses tersebut diatur terpisah, dan persetujuan serta rilis pembayaran tetap di tangan Anda.
Apakah rekening koran kami diubah?
Tidak. Rekening koran asli Anda tetap sama persis seperti yang diterbitkan bank. Referensi untuk membantu pencocokan hanya kami tambahkan di salinan terpisah yang diimpor ke sistem Anda.
Bagaimana jika POS kami mencatat jenis pembayaran yang salah?
Kami cek total harian lebih dulu. Kalau total dari semua jenis pembayaran sama dengan dana yang masuk ke bank, berarti dananya lengkap dan hanya pencatatannya yang salah, jadi kami perbaiki. Dana yang masuk beberapa hari kemudian kami bandingkan dengan penjualan di hari-hari sekitarnya sebelum ditandai.
Bagaimana dengan transaksi yang tidak cocok?
Transaksi tersebut kami tahan dan catat, tidak dipaksakan atau dihapus. Konsultan meninjau satu per satu dan menindaklanjutinya bersama Anda jika perlu jawaban dari Anda, misalnya transfer yang tidak ada invoice-nya.
Seberapa sering rekonsiliasi dilakukan?
Standarnya sebulan sekali. Beberapa klien meminta rekonsiliasi harian atau dua kali seminggu, tergantung volume transaksinya.
Apakah rekonsiliasi sudah termasuk paket, atau layanan terpisah?
Rekonsiliasi bank sudah termasuk dalam layanan pembukuan bulanan kami. Pencocokan dengan POS dan sistem bisnis lainnya termasuk dalam paket Integrated Operations. Detailnya bisa dilihat di bagian Paket & Harga di beranda kami.
Ceritakan bagaimana dana Anda masuk
POS apa yang Anda pakai, bank apa saja, dan berapa outlet. Kami jelaskan bagaimana kami akan merekonsiliasinya.
Hubungi Kami